2018黑名单报告发布!P2P涉嫌非法吸收公众存款70%问题

来源|凤凰网WEMONEY2月14日,据中国信用微信号新闻报道,国家公共信用信息中心发布2018年度不诚实黑名单分析报告(以下简称“报告”) 报告分析了2018年不诚实黑名单的总体情况和重点领域的不诚实特征,还提到了5个重点和典型的不诚实案例。 据报道,全国信用信息共享平台累计收集不诚实黑名单信息1421万条,其中2018年新增409.64万条,涉及不诚实主体359.4万人。 在金融领域,2018年将有1,999名新人卷入严重的金融欺诈。 就区域分布而言,主要集中在上海、北京、江苏、福建、安徽、广东、山东等地。上述7个省涉及严重金融欺诈的人数共计1036人,占全国总数的51.83%。 在涉及严重金融不诚实的企业中,55.1%为严重不诚实债务人,26.53%为非法集资企业,其余为严重不诚实风险投资企业、恶意逃债者等严重违法企业。 从涉案犯罪来看,64.58%的不诚信企业涉嫌非法吸收公众存款,22.92%的不诚信企业涉嫌骗取贷款、承兑汇票和金融票据。 此外,报告重点关注2018 P2P在线贷款行业问题平台 报告指出,2018年,P2P在线贷款行业风险事件频繁发生,数千个P2P平台“爆炸”,投资者遭受重大损失。 据全国公安机关公共信息不完全统计,2018年有1282个P2P平台存在问题,主要集中在浙江、上海、广东、北京等地区,其中浙江问题平台数量最多,达到287个,占总数的22.39% 从平台产生的问题类型来看,近50%的问题平台处于断开状态,14.51%的问题平台进入警方调查程序,13.73%的问题平台现金提取困难,11.86%的问题平台暂停运行。 同时,报告进一步指出,随着问题平台数量的急剧增加,警方参与调查的程度也在增加。 2018年,当地警方介入调查了186个问题平台。 与问题平台的整体区域分布相一致,警方涉及的问题平台也集中在浙江、广东、上海和北京。 从问题平台涉嫌的犯罪类型来看,主要集中在涉嫌非法吸收公众存款,涉及138起,占总数的74.19%。二是涉嫌非法集资,涉及37人,占总数的19.89%。此外,10个问题平台涉嫌筹资欺诈,占总数的5.38%,1个问题平台涉嫌合同欺诈。 报告强调,2018年,P2P在线贷款平台风险事件频繁发生,大量平台聚焦雷暴,导致现金支取困难、平台连接中断、责任人离职、运营终止等问题,其中许多涉嫌构成非法吸收公众存款或集资诈骗犯罪。 在集资诈骗活动中,所涉及的平台往往以P2P网络贷款为掩护,以普通投资项目为掩护。事实上,他们正在玩庞氏骗局,借新还旧,通过包裹方式,利用高回报和高回扣作为噱头来促进和吸引投资者加入。积累的资金被任意挥霍、浪费、转移或非法占用。他们的行为严重扰乱了互联网金融市场秩序,挫伤了市场信心,给投资者带来财产损失,严重扰乱了金融秩序,造成了不利的社会影响 林山金融涉嫌集资诈骗案是一个典型案例。报告详细介绍了这个案例。 林山金融,统一社会信用代码91310115086217015E,注册于2013年12月14日,注册资本1.2亿元,法定代表人周博云 2018年9月20日,上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗为由,将包括林山金融法定代表人在内的12人移送浦东人民检察院审查起诉。 另有41名嫌疑人因涉嫌非法吸收公款被移送检察机关审查起诉。 经上海公安机关调查,自2013年以来,嫌疑人周博云已注册成立林山金融公司,以解决其公司的项目资金问题。此后,在全国29个省设立了1120家分店和商店。通过广告、电话推销、商店招揽等方式,他出售虚构的债权金融产品,承诺还本付息,骗取投资者资金。 自2015年2月以来,先后设立了“林山财富”、“林山财富”、“幸福银行”(后更名为“一宝贷款”)和“广群金融”四个在线投资理财平台。他们还以还本付息的承诺为诱饵,通过上述互联网平台销售虚拟理财产品,骗取投资者资金。 截至2018年4月9日,该罪行已经实施。“林山金融”非法集资736亿元。绝大部分非法集资资金用于偿还投资者前期的本息,造成公司投资利润和经营状况良好的假象。一些非法集资资金被浪费在高运营成本上,如支付高额佣金、租用豪华办公空间、广告和其他个人奢侈品,最终导致公司资本链断裂,难以维持运营和偿还本息。 犯罪时,未付本金超过213亿元。 事件发生后,警方查封并冻结了相关银行账户、房地产、汽车、股权等财产,初步追回逾15亿元现金。

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